+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Комиссия за прием наличных денежных средств сбербанк

Содержание

Услуга самоинкассации через банкомат Сбербанка: плюсы и минусы, пошаговая инструкция

Комиссия за прием наличных денежных средств сбербанк

Самоинкассация – это одна из новых услуг в Сбербанке. Для того чтобы решить, подключать услугу или нет, разберемся что такое самоинкассация. Ее суть заключается в упрощении процедуры выгрузки выручки для предпринимателей. Производят самоинкассацию через банкомат Сбербанка, что облегчает процесс.

Особенности услуги

Самоинкассация в Сбербанке, доступна корпоративным клиентам банка. Она обладает рядом отличительных характеристик:

Для самоинкассации не идут в банк, а находят банкомат Сбербанка, через который вносят наличные средства.

Соответственно, для внесения выручки подбирают удобное время, независимо от режима работы отделения банка и времени суток.

Важно. После внесения денежных средств можно сразу производить дальнейшие расчеты.

Плюсы и минусы самоинкассации

Услуга, как и все другие, обладает рядом преимуществ:

  • Большое количество банкоматов, осуществляющих прием денежных средств. Поэтому, проблемы с процедурой внесения выручки нет.
  • Доступ ко всем банкоматам открыт в любое время дня и ночи, без выходных и праздничных дней.
  • Денежные средства, внесенные через банкомат, перечисляются на счет сразу. Если пополнение счета было произведено в праздничный или выходной день, средства перечисляются на счет, на следующие сутки.
  • Процедура самоинкассации не требует заполнения бумажных носителей.
  • Клиент имеет право внести все денежные средства на один счет или на разные счета.

Кроме положительных качеств, процесс самоинкассации в банкомате Сбербанка имеет и отрицательные стороны. Не всегда удобно и безопасно передвигаться с крупной суммой наличных средств. Помимо этого, затруднения могут возникнуть и при поиске нужного банкомата. Хотя их большое множество, не каждый банкомат имеет функцию приема денежных купюр.

Читайте больше на:Bankigid.net

Пошаговая инструкция подключения услуги самоинкассации

Чтобы воспользоваться услугой самоинкассации, предварительно производят ее подключение. Для этого выполняют несколько шагов:

  • Бизнесмен или предприниматель открывает счет в отделении Сбербанка.
  • Заключают договор с банком на осуществление услуги. Клиенту присваивается идентификационный код. Его запоминают и хранят в секрете. При помощи кода осуществляются операции через банкомат.
  • Клиент получает список банкоматов, через которые возможно выполнять процедуру самоинкассации.

С 1 августа 2015г., всем клиентам, подключившим услугу самоинкассации, открывается доступ к специальному пакету услуг. Пакет содержит в себе распространенные программы по обслуживанию юридических лиц. Объем и стоимость такого пакета обсуждается с клиентом предварительно, с последующим заключением специального договора.

Кроме специального пакета, клиенту, подключенному к услуге самоинкассации, предоставляются дополнительные услуги:

  • Сбербанк предоставляет денежные средства разным номиналом для нового объекта клиента;
  • подготовка разменных денег и передача их представителю клиента;
  • выручка может распределяться по указанным счетам клиента;
  • возможность вызвать инкассатора и передать выручку через него;
  • консультации клиенту по всем вопросам, касающимся обеспечения безопасности инкассации;
  • подтверждение подлинности купюр.

Клиент крупных торговых сетей, имеющий множество розничных точек, может заключить Централизованный договор со Сбербанком. Он предоставит преимущества при сотрудничестве с банком:

  • осуществление передачи выручки в ближайшем банкомате в удобное время;
  • денежные средства сдаются без участия работников банка, поэтому сокращается время банковского обслуживания;
  • сдать выручку можно после закрытия отделений банка, что исключает хранение средств у клиента или в торговой точке;
  • оперативное зачисление денежных средств на счет клиента;
  • инкассация производится без заполнения документации и оплаты процентов или взносов;
  • снижение затрат на инкассацию;
  • клиент не заключает отдельные договора по каждой торговой точке;
  • каждому клиенту закрепляется работник банка, который ведет его договор и решает возникшие проблемы.

Как сделать самоинкассацию в банкомате «Сбербанка»

Для правильной самоинкассации неукоснительно следуйте инструкции. Она включает в себя следующие действия:

  • в основном меню банкомата выбирают раздел «Платежи наличными». Откроется обширный список всех доступных платежей;
  • в списке отыщите и выберите пункт «Кредиты и финансовые услуги»;
  • выберите раздел «Самоинкассация». Откроется окно, в котором запросится индивидуальный код клиента;
  • в поле введите код, который был получен от сотрудника банка, после заключения договора;
  • нажимаем кнопку «Продолжить»;
  • укажите расчетный счет, на который должны поступить денежные средства;
  • нажмите зеленую кнопку для подтверждения операции;
  • откроется окно с информацией об условиях передачи денежных средств. Изучите условия передачи средств в финансовое учреждение;
  • если необходимо, внесите корректировку в указанные сведения, а также предоставьте дополнительную информацию, связанную с условиями платежа – это может быть дата операции или определенная цель зачисления денежных средств;
  • выберите источник взноса;
  • проверьте введенные данные, и если все верно, подтвердите;
  • нажмите кнопку «Оплатить»;
  • вставьте купюры в купюроприемник;
  • нажмите кнопку «Оплатить».

После завершения операции банкомат выдаст чек, подтверждающий процедуру. Этот чек сохраните до тех пор, пока денежные средства не переведутся на счет клиента.

Обычно это происходит сразу, но возможна задержка, если операция осуществлялась в выходной или праздничный дни.

Данная пошаговая инструкция позволяет осуществить инкассацию выручки поэтапно, через банкомат Сбербанка, без привлечения работников банка.

Предварительная настройка данной услуги

Для того чтобы корпоративным клиентам было удобно производить самоинкассацию, а также осуществлять последующий контроль над финансовыми операциями, Сбербанк разработал специальное программное обеспечение. “Бизнес – онлайн” предоставляет клиенту следующие возможности:

  • осуществлять документооборот;
  • заказывать выписки по своим счетам;
  • изучать и подключать дополнительные услуги;
  • в любое время получать техническую консультацию от специалистов Сбербанка.

Важно. Подключение к услуге не бесплатное. При первом подключении услуги, платеж составляет около 960 рублей. Ежемесячная абонентская плата 490 рублей.

Для входа в “Бизнес-онлайн”, вводят специальный ключ или код из смс. При использовании кода из смс, сначала открывают страницу https://sbi.sberbank.ru:9443/ic. Также находят соответствующий раздел на основном сайте Сбербанка.

Откроется окно, в котором запросят логин и пароль. Клиент их получает при заключении договора. Введите их. На телефон придет смс-оповещение с кодом для входа в систему.

При каждом новом посещении “Бизнес-онлайн” с помощью смс, код приходит в сообщении новый.

Если входите в «Бизнес – Онлайн» с помощью электронного ключа (токена), вставьте токен в соответствующий порт компьютера. Зайдите в «Мой компьютер», после на «Съемный диск». На диске будет файл с названием «start.exe», запустите его. Выберите учетную запись №PIN, введите ваш уникальный код доступа и нажмите кнопку «Войти». Вы окажитесь в Личном кабинете.

В личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн» настраивают систему по своему усмотрению, для этого там имеется специальный раздел. Однако работниками банка было отмечено, что начальные настройки системы являются самыми оптимальными и удобными для работы клиентов.

Таким образом, услуга самоинкассации от «Сбербанка» окажет предпринимателю помощь в вопросе передачи выручки компании. Подключение услуги простое, при этом в дальнейшем экономятся время, нервы и деньги. Ведь осуществлять передачу выручки в удобном месте и в удобное время выгодно – не нужно посещать офисы банка, отстаивать очереди, привлекать работников банка.

А также хранить выручку в торговых точках, если не успеваете сдать ее в рабочие часы офисов банка. А дополнительные возможности, которые появляются у клиентов при подключении услуги самоинкассации, облегчают ведение финансовых операций в бизнесе. При подключении смс-оповещения, клиент может отслеживать операции по счетам, что необходимо при большом денежном обороте.

Читайте больше на:Bankigid.net

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5c7cf1dcf5237100b0b21fb3/5d0b9066bb362a00afe7afef

Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в Сбербанке

Комиссия за прием наличных денежных средств сбербанк

Сбербанк РКО предлагает оформить в рамках пакетов услуг, в которые уже включен минимально необходимый функционал.

Тарифы РКО в Сбербанке:

  • «Легкий старт»;
  • «Удачный сезон»;
  • «Хорошая выручка»;
  • «Активные расчеты»;
  • «Большие возможности».

Как видно из названий услуг, Сбербанк пакеты расчетно-кассового обслуживания «заточил» под определенные уровни бизнеса.

Каждый пакет услуг включает определенные опции. Они представлены ниже в таблице «Сбербанк. Тарифы РКО для юридических лиц»:

«Легкий старт «Удачный сезон» «Хорошая выручка» «Активные расчеты» «Большие возможности»
Стоимость пакета услуг в месяц, р. 0 490 990 2460 9600
Открытие счета, р. 0
Закрытие счета, р.0
Перевод на счета физлиц
  • 0,5% — до 150 000 р. (для ИП — бесплатно*);
  • 1% — 150 000–300 000 р.;
  • 1,5% — 300 000–1,5 млн р.;
  • 3% — 1,5–5 млн р.;
  • 6% — от 5 млн р.
бесплатно — до 300 000 р.; 1,5% — 300 000–1,5 млн р.; 3% — 1,5–5 млн р.; 6% — от 5 млн р.
*Платеж на счет физлица для ИП в пределах 150 000 р. учитывается в лимите переводов на счет юрлица. При превышении лимита переводов на счет юрлица — 100 р./платеж. *Платеж на счет физлица для ИП в пределах 150 000 р. учитывается в лимите переводов на счет юрлица. При превышении лимита переводов на счет юрлица — 49 р./платеж. *Платеж на счет физлица для ИП в пределах 150 000 р. учитывается в лимите переводов на счет юрлица. Тариф при превышении лимита переводов на счет юрлица — стандартный. *Платеж на счет ФЛ для ИП в пределах 150 000 р. учитывается в лимите переводов на счет юрлица. При превышении лимита переводов на счет юрлица — 16 р./платеж.
Прием наличных через кассу банка 1% от внесенной суммы 0,36% от внесенной суммы, при внесении до 100 000 р. — минимальная оплата 200 р.
Прием наличных по бизнес-карте и через устройства самообслуживания 0,15% от внесенной суммы Бесплатно до 50 000 р. От 50 000 р. в месяц —0,3% от внесенной суммы Бесплатно до 100 000 р.. От 100 000 р. в месяц —0,15% от внесенной суммы 0,3% от внесенной суммы Бесплатно до 500 000 р. От 500 000 р. в месяц 0,3% от внесенной суммы
Выдача наличных по чековой книжке через кассу банка 5% — до 5 млн р.; 8% — свыше 5 млн р.  4% — до 2 млн р; 5% — 2–5 млн р.; 8% — от 5 млн р. 3% — до 2 млн р.; 5% — 2–5 млн р.; 8% — от 5 млн р.  1,8% (min 300 р.) — до 2 млн р.; 4% — 2–5 млн р.; 8% — от 5 млн р.  1,8% (min 300 р.) — до 2 млн р.; 4% — 2–5 млн. р.; 8% — свыше 5 млн р. 
Выдача наличных со счета по бизнес–карте 3% от снимаемой суммы1,8% от снимаемой суммы, min 300 р. до 500 000 р. в месяц, при превышении снятия за месяц 500 000 р. — 1,8% от суммы, min 300 р.
Ежегодное обслуживание бизнес-карты к расчетному счету  Выпуск Visa Business/ MasterCard Business Обслуживание: первый год бесплатно, затем Visa Business — 250 р./мес. MasterCard Business —2500 р./год Выпуск Visa Business/ MasterCard Business Обслуживание: Visa Business — 250 р./мес. MasterCard Business — 2500 р./год Выпуск Visa Platinum Business и MasterCard Preferred Обслуживание — бесплатно
Информирование о зачислениях/ списаниях по счету, р.199 Бесплатно
SMS-оповещение для бизнес-карты о движении по счету, р.60 Бесплатно
Электронные справки о движении по счету Бесплатно
Справки в бумажном варианте 1000 р./документ 400 р./документ

Как подобрать тарифный план

Чтобы выбрать наиболее выгодный пакет услуг в Сбербанке, стоит учесть, какие операции вы планируете совершать по счету и в каком количестве. Основные комиссии на операции РКО Сбербанка, на которые стоит обратить внимание:

  • стоимость открытия расчетного счета;
  • ежемесячная плата за обслуживание;
  • платежи в пользу юридических и физических лиц;
  • внесение и снятие наличных.

Отметим, что тарифы РКО в Сбербанке для ИП и юридических лиц отличаются. Начинающим предпринимателям подойдет «Легкий старт» без абонентской платы. Для сезонного бизнеса — «Удачный сезон».

Пакет «Хорошая выручка» — для тех, кто вносит много наличных на счет. Если по роду деятельности необходимо совершать много платежей, то стоит выбрать «Активные расчеты».

А тариф «Большие возможности» разработан для крупных компаний, которые ежемесячно совершают много операций по счету.

Для удобства воспользуйтесь специальным онлайн-сервисом «Подобрать пакет услуг». Сервис позволяет рассчитать оптимальный тарифный план, исходя из потребностей вашего бизнеса. Просто введите количество платежей, которые вы совершаете ежемесячно, и суммы внесения и снятия наличных.

Далее программа все рассчитает за вас и выдаст рекомендуемый бизнес-тариф РКО Сбербанка. В нашем примере: 25 платежей, 100 000 рублей внесения и 150 000 рублей снятия наличных — оптимальным оказался тариф «Хорошая выручка» с абонентской платой в 990 руб./мес.

Для внесения и снятия наличных желательно оформить корпоративную карту. С ней комиссии на операции с наличкой будут ниже, чем в кассе банка, а также вносить деньги через банкомат удобнее и быстрее, чем в офисе.

Важно отметить и обслуживание этой карты. В Сбербанке годовое обслуживание бизнес-карты составляет 2500 руб. в год. А для тех, кто оформил пакет услуг «Легкий старт», первый год обслуживания карты — бесплатно.

Условия тарифа «Легкий старт»

Если вы пока не определись с вашими планами по финансовым операциям, то лучший вариант — это выбрать самый дешевый тариф РКО «Легкий старт». Сбербанк предлагает этот пакет услуг бесплатно. Далее ежемесячно анализируйте свои движения по счету и при необходимости выбирайте другой тарифный план с расширенным набором услуг и бо́льшими лимитами.

Пакет «Легкий старт» оправдывает название стоимостью сервиса, это экономичный вариант для начинающего бизнесмена:

  • ежемесячная стоимость пакета — бесплатно;
  • ведение счета с ДБО — 1700 рублей в месяц; 
  • переводы на счета юрлиц в системе Сбербанке (включая дочерние банки) по ДБО — без комиссии;
  • переводы на счета юрлиц в другие банки — первые три платежа без комиссии; последующие — 100 рублей за платеж;
  • переводы на счета физлиц:
  • 0,5% — до 150 000 р.;
  • 1% — 150 000–300 000 р.;
  • 1,5% — 300 000–1,5 млн р.;
  • 3% — от 1,5–5 млн р.;
  • 6% — от 5 млн р.;
  • моментальная отправка платежей;
  • обслуживание карт Visa Business и MasterCard Business первый год — бесплатно;
  • пополнение счета через бизнес-карту — 0,15% от внесенной суммы; через кассу — 1%;
  • выдача наличных со счета по бизнес–карте — 3% от снимаемой суммы; через кассу 5% — до 5 млн р., 8% — свыше 5 млн р.;
  • справки электронном формате — без комиссии; в бумажном виде — 1000 рублей за один документ.

Преимущества РКО в Сбербанке

Кроме того, что у Сбербанка наибольшее количество отделений и офисов, есть и другие преимущества:

  • резервирование номера счета за 5 минут. Такая услуга позволит пользоваться номером счета еще до его фактического открытия. Например, это удобно тем, кто участвует в тендерах или кому нужно срочно заключить договор;
  • для открытия счета необязательно ехать в отделение банка. Вы можете назначить встречу в своем офисе. Правда, пока эта услуга доступна лишь для крупных городов;
  • есть тарифный план «Легкий старт» с бесплатным обслуживанием, что будет интересно тем, кто только начал свой бизнес и оптимизирует расходы;
  • для ИП и организаций, открывших бизнес не менее 6 месяцев назад, Сбербанк предлагает попробовать РКО всего за 1 рубль в рамках акции «Тест-драйв». Акция не распространяется на пакет «Большие возможности»;
  • с интернет-банком «Сбербанк-бизнес» РКО обойдется дешевле. Экономия достигается за счет низких комиссий на проведение платежей и переводов;
  • до 100 000 рублей в подарок на продвижение бизнеса в виде скидок и бонусов от партнеров. Например, My Target, «Яндекс» и «ВКонтакте» увеличат ваш рекламный бюджет в 2 раза;
  • сильная поддержка бизнеса. Предпринимателям предлагается 15 бесплатных и 20 платных сервисов для развития дела: бухгалтерские сервисы, сервисы для электронного документооборота, возможность проверки контрагентов, CRM-система, личный юрист и другое;
  • Сбербанк развивает платформу знаний и сервисов «Деловая среда», которая поможет начинающему предпринимателю «прокачать» свои знания во всех аспектах бизнеса.

Как стать клиентом Сбербанка

Чтобы оформить счет, нужно посетить Сбербанк. Онлайн РКО открыть пока нельзя, но можно вызвать менеджера к себе в офис.

Порядок открытия РКО в Сбербанке:

  1. Выберите тарифный план.
  2. Заполните онлайн-заявку на открытие счета.
  3. Прикрепите документы по ИП или организации.
  4. Менеджер перезвонит, сообщит реквизиты зарезервированного для вас номера счета и назначит встречу для оформления договора.
  5. Договор РКО Сбербанк предлагает оформить в отделении или офисе. Предоставьте оригиналы документов, подпишите договор.

Необходимые документы

Требуемый Сбербанком комплект документов:

  1. Для индивидуального предпринимателя
  • выписка из ЕГРИП (действительна день формирования) или лист записи по форме Р60009 для ИП, зарегистрированного не более одного месяца;
  • карточка с образцами подписей и оттиска печати, если будут совершаться операции при личном посещении банка;
  • паспорт ИП;
  • в случае управления счета третьим лицом — паспорт доверенного лица и доверенность, заверенная нотариально;
  • лицензии, патенты на лицензируемую деятельность (регулируемой выдачей патента);

При самостоятельном управлении счетом ИП присутствует лично, при управлении счета доверенным лицом присутствует доверенное лицо.

  • устав и/или учредительный договор (оригиналы или электронная выписка, полученная из ФНС);
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • подтверждение назначение руководителя, действия его полномочий (протокол собрания или решение, приказ о назначении);
  • карточка с образцами подписей и оттиска печати, если будут совершаться операции при личном посещении банка;
  • подтверждение назначение лиц, указанных в карточке, перечень их полномочий (приказ о назначении);
  • паспорта лиц, распоряжающихся счетом;
  • лицензии, разрешения на лицензируемые виды деятельности;
  • при открытии счета третьим лицом — паспорт доверенного лица и доверенность, заверенная нотариально.

Присутствует руководитель или доверенное лицо.  

Подробная информация о банке: https://credits.ru/bank/sberbank/.

Информация актуальна на момент написания статьи.

Источник: https://credits.ru/publications/raznoe-o-finansakh/tarify-na-raschetno-kassovoe-obsluzhivanie-v-sberbanke/

Самоинкассация в Сбербанке: что это такое, плюсы и минусы, условия

Комиссия за прием наличных денежных средств сбербанк

Чтобы снять часть нагрузки с бизнесменов и упростить ряд процедур, банки разработали продукт — самоинкассацию, который позволит вносить деньги на счет, когда удобно и где удобно даже без посещения банковского отделения.

Поддерживать бизнес на плаву сегодня очень сложно. Ежедневно предпринимателю и его сотрудникам приходится выполнять множество рутинных задач: поиск контрагентов, работа с отчетностью, отчисления в налоговую и многочисленные фонды, электронный документооборот, учет товара, контроль за финансовым оборотом. Список бесконечен.

Сюда же относится и инкассация, которая тоже требует времени и ответственного подхода. Предпринимателю или бухгалтеру необходимо пересчитать наличность, заполнить документы, дождаться инкассаторской машины или успеть в банк до его закрытия, дождаться очереди, заплатить комиссию за операцию внесения.

Самоинкассация — то самое решение, которое позволит забыть об этой рутине и больше времени уделить развитию бизнеса. Далее Бробанк расскажет о самоинкассации в Сбербанке — что это за услуга, в чем ее преимущество. Вы узнаете об условиях, тарифах, о том, как подключить самоинкассацию и внести деньги через банкомат.

Самоинкассация — что это за услуга

Самоинкассация — это процедура внесения наличных на расчетный счет через банкоматы. Вносить деньги можно только через устройство той банковской организации, где вы обслуживаетесь как индивидуальный предприниматель или юридическое лицо. Функцию приема наличных сегодня поддерживают большинство банкоматов.

Если говорить конкретно о Сбербанке, то услугу самоинкассации он предоставляет с 2015 года. И ее сразу одобрили корпоративные клиенты, поскольку вносить деньги через банкоматы оказалось гораздо удобнее прежнего способа инкассации выручки. Не нужно было подстраиваться под график отделения банка, рисковать не успеть внести деньги и т.д.

Кроме того, комиссия за внесение наличных через кассу у многих небольших компаний «съедала» значительную часть выручки. А кому хочется делиться своими «кровными» с банками?

В общем, для представителей МСБ самоинкассация оказалась очень удобной и выгодной услугой, которой сегодня пользуется каждый второй предприниматель (согласно отзывам на бизнес-форумах).

Самоинкассация в Сбербанке доступна всем ИП и ООО, имеющим расчетный счет в банке и пользующихся услугами расчетно-кассового обслуживания. Если деньги были внесены на счет во время операционного дня, то они будут зачислены день в день. Если вы немного припозднились и внесли их, например, ночью, ожидайте поступление на следующий день.

Мобильная инкассация от Сбербанка

Летом 2021 года ПАО «Сбербанк» совместно со своей дочкой «Эвотор» (если кто не знает, компания выпускает бюджетные онлайн-кассы Эвотор для небольших магазинов) запустило новый проект — мобильная инкассация.

В рамках проекта каждый владелец смарт-терминала Эвотор может заказывать доставку банкомата по месту осуществления деятельности, так сказать, не отходя от кассы.

Без сомнения, это крайне удобно для большинства бизнесменов, поскольку услуга позволяет вносить наличные, не уходя из торговой точки. Решение актуально вдвойне, если поблизости отсутствует банкомат (офис банка) или необходимо срочно внести выручку.

Для осуществления операции достаточно заказать мобильную инкассацию и заплатить 499 рублей. Кстати, первые 3 выезда предприниматель получит бесплатно в качестве бонуса. Если сравнивать с обычной операцией, то коммерсант платит в среднем 900 рублей за каждую инкассацию.

К преимуществам можно отнести не только экономию времени и денег. Плюсом является и отсутствие необходимости в формировании накладной, квитанции и ведомости при каждой операции, так как операция осуществляется через банкомат.

При классическом обслуживании также требуется заявление, осмотр объекта инкассаторами. Только после этого банк заключает договор и начинает оказывать услугу. В случае с мобильной инкассацией весь процесс осуществляется гораздо проще, быстрее и без лишней волокиты.

Плюсы и минусы самоинкасации

Выше мы уже упомянули про некоторые преимущества самоинкассации, сейчас разберем их чуть подробнее. Итак, к плюсам услуги можно отнести:

  • большое количество терминалов и банкоматов. Сегодня они есть даже в небольших районных центрах и поселках, а в
      крупных городах установлено буквально на каждом шагу. То есть находятся в непосредственной близости, чего не скажем об отделении банка, который может находиться на значительном расстоянии;
  • защиту денежных средств от кражи. Как вы поступите, если поймете, что опоздали в банк? Оставите выручку в кассе магазина. В случае с банкоматом вы всегда внесете деньги на расчетный счет, даже если отделение банка будет закрыто;
  • пополнение расчетного счета даже в праздники и выходные в любое время дня и ночи. Благодаря этому вы, например, не будете переживать, если вдруг придет чек от контрагента, а денег на счете для его оплаты окажется недостаточно;
  • мгновенное зачисление денежных средств (в течение нескольких секунд после завершения операции). Если подключен мобильный банк, уведомление о пополнении счета придет мгновенно;
  • отсутствие необходимости в заполнении документов, которые требуются при обычной инкассации;
  • возможность пополнения любого счета, открытого в банке (в любой валюте);
  • небольшую комиссию (значительно ниже комиссии при внесении наличных в кассе банка);
  • возможность отследить, сколько, когда и кем было внесено средств. Данные доступны в личном кабинете в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

К минусам можно отнести только наличие комиссии в размере 0,3-0,5% от вносимой суммы. Она списывается при зачислении. Если вам нужна конкретная сумма на счете (например, для перевода контрагенту), высчитайте, сколько еще нужно внести сверх суммы, иначе за вычетом комиссии количество наличности, зачисленной на счет, будет меньше.

Условия в Сбербанке

Условия предоставления самоинкассации в Сбербанке:

  • воспользоваться услугой можно только после открытия расчетного счета и заключения договора РКО;
  • для внесения денег через банкомат необходимо получить логин и пароль, с помощью которого вы сможете войти в систему (получить его можно в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн»);
  • единоразовая сумма для пополнения — 100 000 рублей, максимальное количество принимаемых купюр для устройств старого образца — 40, новых банкоматов — 200;
  • банкоматы принимают только банкноты, пополнить счет монетами не получится;
  • банкомат не выдает сдачи, и вся принятая сумма будет зачислена на счет;
  • внести деньги можно только на счет, открытый в Сбербанке.

Это основные условия самоинкассации. Чтобы получить подробную информацию, свяжитесь с менеджером отдела по обслуживанию юридических лиц.

Тарифы для юридических лиц

Самоинкассация, а также инкассация доступны для ИП и юридических лиц на следующих тарифах Сбербанка:

  • «Минимальный +». Абонентская плата в месяц — 1100 рублей. Через устройства самообслуживания можно вносить на счет до 30 000 в месяц
  • «Минимальный». Стоимость — 2100 рублей в месяц. Лимит — 50 000 рублей.
  • «Базис+». Стоимость — 2400 рублей в месяц. Лимит — 100 000 рублей.
  • «Актив+». Стоимость — 3000 рублей в месяц. Лимит — 100 000 рублей.
  • «Базис». Стоимость — 3700 рублей в месяц. Лимит — 80 000 рублей.
  • «Актив». Стоимость — 3 800 рублей в месяц. Лимит — 300 000 рублей.
  • «Оптима». Стоимость — 4800 рублей в месяц. Лимит — 150 000 рублей.

Кроме того, пакетные решения включают в себя переводы между расчетными счетами ЮЛ — от 5 до 30 бесплатных операций в зависимости от тарифа.

Как подключить услугу

Подключить услугу можно самостоятельно при условии, что у вас уже открыт счет и действует один из вышеперечисленных тарифных планов. Процедура осуществляется в личном кабинете в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

С его помощью вы сможете:

  • контролировать зачисление денежных средств на расчетный счет компании;
  • создавать индивидуальные шаблоны под конкретную торговую точку и тип выручки;
  • регистрировать сотрудников, которые будет отвечать за самоинкассацию, и генерировать для них логин и пароль.

Подключение и настройка самоинкассации в Сбербанке доступна в разделе «Продукты и услуги». Там вы сможете работать в трех подразделах: «Вносители» (сотрудники, которые могут вносить деньги на счет), «Шаблоны» и «Журнал операций» (в нем вы можете просматривать всю необходимую информацию о том, сколько была внесено средств, когда и каким вносителем).

Чтобы операция самоинкассации стала доступной, необходимо для начала сформировать и сохранить шаблон, а затем сохранить вносителя.

Создание шаблона

Чтобы создать шаблон, выполните следующие действия:

  1. Откройте раздел «Продукты и услуги», выберите Самоинкассацию и перейдите на вкладку «Шаблоны». На панели инструментов нажмите «Добавить шаблон».
  2. Заполните форму создания шаблона и нажмите кнопку «Подтвердить». Необходимо будет указать следующий информацию: название (оно будет отображаться на экране банкомата, если шаблонов будет несколько, вы увидите меню выбора шаблона), счет зачисления (сюда поступят вносимые средства), назначение (эта информация будет добавлена к стандартному тексту в платежном поручении), кассовые символы (этот перечень кассовых символов отобразится на экране банкомата после выбора шаблона).
  3. Подпишите шаблон. Для этого в списке шаблонов выберите нужный. В открывшемся подсписке нажмите кнопку «Подписать». Введите СМС-код, полученный в СМС-сообщении, в специальном поле и нажмите «стрелочку».

Все — шаблон сохранен.

Регистрация вносителя

Сохранив шаблон, перейдите во вкладку «Вносители» и выполните следующее:

  1. На панели инструментов нажмите «Добавить вносителя».
  2. Заполните форму, указав ФИО, должность, полномочия, данные паспорта, номер мобильного телефона. Добавьте шаблон из тех, что были созданы ранее, и дайте согласие на обработку информации. Подтвердите добавление вносителя.
  3. Подпишите карточку. Для этого вновь войдите в нее и кликните «Получить код». Он придет в СМС. Введите в специальное поле и нажмите на «стрелочку».
  4. Зарегистрированный сотрудник получит логин и пароль для совершения операций самоинкассации в sms-сообщении. Логин можно посмотреть в разделе «Продукты и услуги» → «Самоинкассация» → «Вносители» в поле «Логин».

Информацию о вносителе можно изменить в любое время, так же как и заблокировать доступ. Если сотрудник забудет пароль или вдруг данные для входа потеряют конфиденциальность, вы сможете получить новую связку логин-пароль в личном кабинете. Достаточно открыть карточку сотрудника и кликнуть «Новый пароль». Сгенерированный код мгновенно придет на телефон вносителю.

https://www.youtube.com/watch?v=VLm7Wrb6k1I

Преимущества самоинкассации в Сбербанке для владельца бизнеса:

  • отсутствует риск внести деньги на чужой счет;
  • при приеме купюр терминал выдает на экран данные о том, сколько банкнот и какого номинала вы внесли;
  • чек всегда будет доступен в разделе «Журнал операций», поэтому можно не переживать, если банкомат не выдаст его;
  • даже в случае технических сбоев деньги зачисляются не позднее 4 часов.

Для сотрудников и руководителя:

  • не нужно посещать офис банка для регистрации новых носителей, их блокировки или продления полномочий;
  • вноситель зачисляет счета только на определенный счет, который указан в прикрепленном к его карточке шаблоне;
  • данные о внесенных деньгах можно выгрузить в виде таблицы Excel (для отчета, например);
  • быстрая отправка пароля, если сотрудник его забыл.

Как внести деньги через банкомат

Для внесения денег на счет через банкомат с помощью логина и пароля выполните следующее:

  1. Выберите «Прочие услуги».
  2. Кликните «Самоинкассация по логину и паролю».
  3. Введите логин и кликните «Далее».
  4. Введите пароль — «Далее».
  5. Введите реквизиты — «Далее».
  6. Выберите шаблон — «Далее».
  7. Укажите сумму и внесите деньги через купюроприемник.

Услуга самоинкассации по коду будет доступна с 1 января 2021 года. Для внесения денег на счет выполните следующее:

  1. Выберите «Прочие услуги».
  2. Нажмите «Самоинкассация по коду».
  3. Введите идентификационный код (его можно получить в банке).
  4. Выберите счет для зачисления денег.
  5. Подтвердите согласие с условиями осуществления платежа.
  6. Выберите источник взноса (выручка от продажи товаров, услуг, налогов, займов, операций с недвижимостью и т.д.).
  7. Проверьте реквизиты организации.
  8. Внесите купюры и нажмите «Оплатить».

Если в процессе возникли проблемы или деньги долго не зачисляются на счет, свяжитесь со специалистами по телефону 8 (800) 555-10-25. Если банкомат неверно посчитал купюру, позвоните по бесплатному номеру 0321 и подробно опишите ситуацию. В случае подтверждения этого факта деньги будут возвращены через кассу банка.

Как найти ближайший банкомат

Найти ближайшее отделение банка или банкомат (терминал) можно в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Для этого:

  1. Перейдите на страницу «Отделения и банкоматы».
  2. Кликните по вкладке «Банкоматы и терминалы», галочкой отметьте «Самоинкассация».
  3. В поле поиска введите свой адрес и система покажет все расположенные рядом банкоматы.

Таким образом вы сможете быстро узнать адреса терминалов Сбербанка в Москве и любом другом городе для осуществления самоинкассации.

Итак, теперь вы знаете, что такое самоинкассация и как с помощью этой услуги облегчить и ускорить процесс внесения выручки. Для получения подробностей свяжитесь со специалистом по бесплатному телефону 8 (800) 555-57-77.

Источник: https://brobank.ru/sberbank-samoinkasaciya/

Самоинкассация для малого бизнеса в Сбербанке: тарифы, комиссия

Комиссия за прием наличных денежных средств сбербанк

Давно в прошлом осталось то время, когда предприниматель вынужден по вопросам, связанным с любой банковской операцией, проводить в отделении банка большую часть своего рабочего времени.

Современное удаленное обслуживание позволяет представителям малого бизнеса намного реже появляться в стенах банковского учреждения.

По этой причине среди клиентов все большим спросом пользуется сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» и предложение по самоинкассации.

Многие предприниматели реально почувствовали правдивость известной поговорки «Время – деньги», подключившись к услуге.

Это очень простая процедура – внесение клиентом выручки на счет через банкомат. особенность, что делает ее наиболее привлекательной – возможность внести деньги без посещения банка, в любом банкомате и в любое время суток.

Самоинкассация по системе Сбербанк онлайн наиболее привлекательна для частных предпринимателей, владельцев торговых точек, магазинов, ресторанов и сфер обслуживании. У такого бизнеса, как правило, рабочий день заканчивается значительно позже закрытия банка. Поэтому у предпринимателей не будет необходимости придерживаться графика ближайшего банковского отделения или беспокоиться, как и где сдать ежедневную выручку.

Условия использования услуги самоинкассация

У предложения есть несколько важных преимуществ, которые делают его особенно доступным:

  • обширная сеть банкоматов и информационно-платежных терминалов, которые оснащены функцией приема наличных денег;
  • круглосуточное обслуживание и доступ к системе в любое время суток (режим 24/7);
  • зачисление денег происходит в режиме онлайн с моментальным зачислением на счет организации-получателя, а наличность, внесенная в выходные или праздники, зачисляется в первый ближайший рабочий день после выходных;
  • сокращение срока ожидания поступления денег на счета контрагентов;
  • обязательное подтверждение проведенной операции (получение чека);
  • нет никакой документации по оформлению платежа;
  • зачисления происходят без участия банковских операционистов-кассиров;
  • возможность управлять счетами и контролировать платежи можно с помощью сервиса «Бизнес онлайн»;
  • зачисление на счет в любое время (в конце рабочего дня, недели) освобождает владельцев от хранения наличности, обеспечивая этим их безопасность;
  • экономия средств на традиционную инкассацию.

С каждым днем пользователей услугой становиться всё больше

Основные условия

Самоинкассация, проведенная через Сбербанк онлайн,  требует выполнения некоторых условий:

  • воспользоваться услугой могут клиенты банка, с которыми был заключен договор-конструктор (или договор на прием наличности через устройства обслуживания);
  • перевод и зачисление средств возможно в рублях РФ;
  • допускается пополнение счета через терминалы и банкоматы на сумму до 100 тыс. руб (разовый платеж);
  • монеты банкоматом не принимаются;
  • Сбербанк при поведении самоинкассации определяет лимит на проведение одной операции – не более 40 банкнот за один раз;
  • внесенная сумма зачисляется полностью, без сдачи.

Порядок предоставления услуги

При большом количестве имеющихся торговых точек, предприниматель может заключить специальный договор.

Как подключиться к услуге?

Воспользоваться удаленным сервисом может любой предприниматель, имеющий в банке расчетный счет юрлица. Если такового нет, то в момент обращения в учреждение клиент может оформить счет.

Этапы подключения услуги

Подключение к сервису происходит в несколько этапов:

  • открыть счет (или несколько),
  • подать заявку на заключение договора об обслуживании,
  • заключение договора на оказание платных услуг по самоинкассации,
  • получить идентификационный код, с помощью которого производятся денежные операции через банкомат (код ни в коем случае не сообщается посторонним);
  • если есть необходимость подключить к услуге доверенные лица, то им также выдаются идентификационные коды в том же отделении, где открывается счет;
  • получить список банкоматов и терминалов, через которые можно проводить самоинкассацию;
  • во время заключения договора клиенту становится доступен пакет дополнительных услуг, объем которого оговаривается с клиентом.

Для того чтобы избежать ошибок и, тем самым, обезопасить себя, клиентам желательно использовать и сервис «Бизнес Онлайн». Благодаря ему можно дистанционно контролировать все проведенные операции.

Перечень тарифов

При заключении договора банк предоставляет клиенту право выбора пакета услуг с указанной комиссией. В него включены самые популярные предложения. Стоимость этого пакета определяется индивидуально и не меняется за время срока действия соглашения.

Тарифы  по самоинкассации:

  • на открытие и обслуживание расчетного счета,
  • по обслуживанию счетов в валюте РФ,
  • по обслуживанию счетов по пакету услуг «Лига Бизнеса»,
  • на услуги с использованием системы «Клиент-Банк»,
  • по системе Сбербанк Бизнес Онлайн.

Тарифы и комиссии сохраняются для всех филиалов предпринимателя, независимо от того в каком регионе они находятся. При осуществлении операций самоинкассации через банкомат Сбербанка снимается комиссия. В разных регионах ее размер может немного отличаться, но находится в пределах 0,3-0,5 % от суммы, которая перечисляется.

Заключение

Разработанная банком программа  позволяет российским предпринимателям значительно экономить свое время при зачислении выручки на счет или переводе денег на счета контрагентов. Благодаря наличию предложений о дополнительных услугах, клиент получает возможность экономии собственных средств.

  • Нравится
  • Класс!
  • Нравится

Источник: https://sbankami.ru/uslugi/dlya-biznesa/samoinkassaciya-dlya-malogo-biznesa-v-sberbanke-tarify-komissiya.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.